Modes de gestion
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LES MODES DE GESTION
LA GESTION PILOTÉE HORIZON
EXEMPLE DE RYTHME DE SÉCURISATION
Pour un profil prudent
• 60 % de l'encours doit être sécurisé entre la 10ème et la 5ème année avant la date envisagée de départ à la retraite,
• 80 % entre la 5ème et la 2ème,
• et 90 % durant les 2 dernières années avant la date envisagée de départ à la retraite.
Pour un profil dynamique
• 30 % de l'encours doit être sécurisé entre la 5ème et la 2ème année avant la date envisagée de départ à la retraite,
• 50 % durant les 2 dernières années avant la date envisagée de départ à la retraite.
Pour un profil à faible risque
Aucun investissement minimum n'est exigé :
• jusqu'à 10 ans avant la date de liquidation envisagée par le titulaire pour le profil équilibré,
• jusqu'à 5 ans avant la date de liquidation envisagée par le titulaire pour le profil dynamique.
Afin de servir de financement aux entreprises, l'allocation de la gestion pilotée doit être composée directement ou indirectement, pour une fraction des sommes investies, d'au moins 10 % de titres de PME et TPE. Cette fraction est réduite au fur et à mesure de l'approche du départ en retraite ou de l'âge légal de départ à la retraite.
